Tāpat iestādes sāka masveidā bloķēt pārskaitījumus no konta uz kontu krāpniecības apkarošanas dēļ.
Krievijas varas iestādes sākušas runāt par iespēju ierobežot krievu iedzīvotājiem skaidras naudas izsniegšanu banku kasēs. Ar šādu priekšlikumu krāpniecības apkarošanas ietvaros uzstājās iekšējo lietu viceministrs Andrejs Hrapovs, raksta «Коммерсант». Forumā «Кибербезопасность» viņš paziņoja, ka banku klientiem varētu izsniegt ne vairāk kā 50 tūkst. rubļu un ieviest «atdzišanas periodu», ja radīsies aizdomas, ka viņi atrodas krāpnieku ietekmē.
Banku pārstāvji atbalstīja šo ideju. Sberbank krāpniecības apkarošanas departamenta direktors Sergejs Veligodskis sacīja, ka, ja krāpnieks nopietni ietekmējis upuri, viņa var izņemt no bankas kontiem visu savu naudu, jo šobrīd nav nekādu ierobežojumu. Savukārt Centrālās bankas Informācijas drošības departamenta direktors Vadims Uvarovs norādīja, ka šo ideju apspriež ne pirmo gadu, tomēr līdz šim nav formalizēti kritēriji, pēc kuriem viennozīmīgi var noteikt, ka persona rīkojas krāpnieku interesēs. Uvarovs arī nosauca tēmu par «ļoti jutīgu».
Ieviešana «atdzišanas periodam» naudas saņemšanai banku kasēs ir loģisks turpinājums izņemšanas ierobežojumiem bankomātos, sacīja Nacionālās finanšu tirgus padomes (NSFR) vadītājs Andrejs Jemelins. «Ieviešot izņemšanas limitu — tas ir strīdīgāks jautājums, jo tas galīgi atņem pilsonim tiesības rīkoties ar viņam piederošiem naudas līdzekļiem,» viņš piebilda.
Banka nevar aizstāt tiesu un tiesībsargājošās iestādes, veikt neatkarīgas izmeklēšanas un faktiski pieņemt tiesisku lēmumu, norādīja neatkarīgais finanšu eksperts Aleksejs Vojlukovs. «Tas ir dīvains veids, kā cīnīties ar krāpniekiem; tādējādi skaidras naudas vērtība un cena tirgū tikai pieaugs, un faktiski mums būs atšķirīga rubļa vērtība atkarībā no tā veida,» paskaidroja eksperts.
Agrāk krievu iedzīvotājiem krāpniecības apkarošanas ietvaros sāka ierobežot skaidras naudas izsniegšanu bankomātos. Attiecīgais likums tika pieņemts 2025. gada pavasarī. Vēlāk Centrālā banka noteica deviņas pazīmes, pēc kurām kredītiestādes vada aizdomīgu operāciju atklāšanu. Starp tām — neierasts diennakts laiks, kad tiek pieprasīta skaidra nauda, netipiska summa vai bankomāta atrašanās vieta, kā arī klientam neraksturīgs pieprasījums izsniegt līdzekļus — piemēram, ne no kartes, bet ar QR kodu. Par aizdomīgu tiek uzskatīts arī pārskaitījums, ko persona veic vairāk nekā 200 tūkst. rubļu apmērā pa СБП starp saviem kontiem, vai noguldījuma priekšlaicīga slēgšana šādas summas apmērā.
Turklāt krievu iedzīvotāju pārskaitījumus no konta uz kontu masveidā sāka bloķēt krāpniecības apkarošanas dēļ. Aizdomīgu operāciju kritēriju vidū ir pārskaitījuma veikšana klientam neraksturīgā laikā, netipiska summa, aizdomīga ierīce, kā arī saņēmējs, kurš iepriekš ticis pamanīts krāpnieciskās shēmās. Turklāt operācija var tikt ierobežota, ja nauda tiek pārskaitīta personai, uz kuru pēdējo sešu mēnešu laikā nav bijuši darījumi, pie nosacījuma, ka operācijai bija priekšā liels pārskaitījums pašam sev 200 tūkst. rubļu vai vairāk.
<iframe width="560" height="315" src="https://www.youtube.com/embed/4JTgBLbDAHc?si=jiW3aa4TTaqH8GEk" title="YouTube video player" frameborder="0" allow="accelerometer; autoplay; clipboard-write; encrypted-media; gyroscope; picture-in-picture; web-share" referrerpolicy="strict-origin-when-cross-origin" allowfullscreen></iframe>
