«Swedbank»: 45% veido uzkrājumus savam vecumam nepiemērotā pensiju otrā līmeņa plānā 0 58

Pēdējā pusotra gada laikā, kopš pensiju otrā līmeņa pārvaldītāji var informēt iedzīvotājus par piemērotāko plānu, arvien vairāk cilvēku izvēlas savam vecumam un dzīvesciklam atbilstošu ieguldījumu stratēģiju. "Swedbank" dati rāda, ka par gandrīz 10% pieaudzis to pensiju otrā līmeņa dalībnieku skaits, kuri pielāgojuši plānu savam vecumam. Kopumā 55% dalībnieku atrodas vecumam piemērotā pensiju plānā.

"Swedbank" pārvaldītajos pensiju plānos fiksēts straujākais absolūtais atbilstības pieaugums tirgū - vairāk nekā 41 000 iedzīvotāju savus pensiju otrā līmeņa plānus nomainījuši uz vecumam atbilstošiem. To sekmējusi aktīva klientu pāreja uz dzīvescikla plāniem ("1990+", "1980+", "1970+"). Rezultātā "Swedbank" pensiju otrā līmeņa plānu atbilstība līdz 2025. gada trešā ceturkšņa beigām sasniegusi 63%, kas ir virs vidējā tirgus līmeņa.

Kopumā kopš 2024. gada 1. jūlija tirgū vērojama noturīga tendence - iedzīvotāji, īpaši vecuma grupās līdz 54 gadiem, arvien retāk izvēlas konservatīvos pensiju plānus un aktīvi migrē uz dzīvescikla stratēģijām. Savukārt jaunie pensiju otrā līmeņa dalībnieki bieži izvēlas gan dzīvescikla plānus ar augstu akciju proporciju, gan indeksa plānus, kas ilgtermiņā nodrošina lielāku ienesīgumu.

"Swedbank" Ieguldījumu pārvaldes sabiedrības vadītāja Anželika Dobrovoļska norāda, ka Latvijas pensiju tirgus šobrīd piedzīvo veselīgas pārmaiņas - dalībnieki arvien aktīvāk izvēlas plānus, kas ilgtermiņā sniedz lielāku potenciālo ienesīgumu un labāk atbilst viņu vecumam un dzīvesciklam.

Dobrovoļska pauž, ka klienti kļūst informētāki, viņi interesējas par piemērotību, riskiem un rezultātiem, un tas atspoguļojas arī plānu izvēlē.

"Joprojām visā valstī tuvu puse pensiju dalībnieku ir vecumam nepiemērotajos plānos. Tāpēc ir svarīgi turpināt sabiedrības informēšanu un uzlabot finanšu pratību, lai ikviens varētu izmantot savu pensiju kapitāla potenciālu pilnā apmērā," norāda "Swedbank" Ieguldījumu pārvaldes sabiedrības vadītāja.

"Swedbank" veiktā aptauja rāda, ka daudzi joprojām nav izvērtējuši savu pensiju plānu piemērotību. Lai gan 84% aptaujāto zina, kurš ir viņu pensiju pārvaldītājs, tikai 26% šo informāciju ir pārbaudījuši nesen. Turklāt tikai 25% iedzīvotāju pēdējā laikā ir mainījuši pensiju otrā līmeņa plānu, kamēr 40% to darījuši pirms ilgāka laika.

Galvenie iemesli plāna maiņai bijuši vēlme pielāgot ieguldījumu stratēģiju vecumam vai dzīves posmam (34%), saņemts piedāvājums no bankas vai pārvaldītāja (33%) vai pašiniciatīva atrast izdevīgāko ieguldījumu stratēģiju savam vecumam vai dzīves posmam (30%).

Vaicāti, vai zina, kā mainīt pensiju otrā līmeņa plānu vai pārvaldītāju, 55% uzskata, ka zina, kā to izdarīt un spētu veikt izmaiņas patstāvīgi, 28% būtu nepieciešama palīdzība, bet 17% atzīst, ka nezina, kur un kā šo soli spert.

Aptauja veikta sadarbībā ar "Snapshots" šī gada jūlijā, aptaujājot 713 iedzīvotājus no 18 līdz 65 gadiem visā Latvijā.