RU
Meklēšana MeklēšanaRSSFacebookZiņu lenta
Видео VIDEO
Reklama.lv Reklama.lv


Laika ziņas
Видео Video Reklama.lv Reklama.lv Facebook Facebook


Banku uzraugs ar 1,03 miljoniem eiro soda «Rigensis Bank»

Teksta izmērs Aa Aa
Ekonomika
LETA 16:30, 15.07.2019

Finanšu un kapitāla tirgus komisija (FKTK) piemērojusi soda naudu 1 028 850 eiro apmērā AS «Rigensis Bank» par noziedzīgi iegūtu līdzekļu legalizācijas un terorisma un proliferācijas finansēšanas novēršanas normatīvo aktu prasību pārkāpumiem, aģentūru LETA informēja FKTK.


Avots: LETA

Tāpat par finanšu noziegumu apkarošanas jomu atbildīgajam bankas valdes loceklim Renāram Degro izteikts brīdinājums.

FKTK norādīja, ka «Rigensis Bank» noteikti vairāki tiesiskie pienākumi, tostarp noteiktajā termiņā ir jāiesniedz FKTK izvērtēšanai pasākumu plāns konstatēto pārkāpumu un trūkumu novēršanai, jāveic iekšējās kontroles sistēmas neatkarīgs izvērtējums un klientu bāzes revīzija.

«FKTK bankā veica klātienes pārbaudes, kuru laikā izskatīti klientu darījumi līdz 2019.gada februārim. Veiktajās pārbaudēs FKTK ir konstatējusi virkni pārkāpumu, kas saistīti ar iekšējās kontroles sistēmu, klientu bāzes riskiem un to pārvaldību. Pārkāpumi liecina par nopietniem trūkumiem bankas iekšējās kontroles sistēmā, jo tie ir atklāti būtiskākajos klientu izpētes un darījumu uzraudzības elementos. Banka nebija izveidojusi tādu savas darbības riskiem atbilstošu iekšējās kontroles sistēmu finanšu noziegumu apkarošanas jomā, kas nodrošinātu efektīvu normatīvo aktu prasību ievērošanu,» skaidroja FKTK.

Banku uzraugs konstatēja, ka «Rigensis Bank» nebija veikusi pietiekamas darbības, lai pārliecinātos, vai norādītais patiesais labuma guvējs ir klienta patiesais labuma guvējs, vairākos gadījumos Banka nebija noskaidrojusi klientu kontos esošo finanšu līdzekļu izcelsmi un dokumentējusi secinājumus. Banka nebija arī nodrošinājusi savlaicīgu un kvalitatīvu klientu izpēti un rezultātu dokumentēšanu, kā arī slēdzieni klientu lietās ir nepilnīgi.

FKTK arī atzina, ka bankas iekšējās kontroles sistēma nenodrošina klienta padziļinātās izpētes nepārtrauktību visā klienta darbības periodā, banka nav atbilstoši novērtējusi ar klientiem un to veiktajiem darījumiem saistītos riskus un nav pievērsusi uzmanību klientu veiktajiem netipiski lieliem, sarežģītiem, savstarpēji saistītiem darījumiem, kuriem šķietami nav ekonomiska vai nepārprotami tiesiska mērķa, tostarp nav noskaidrojusi un atbilstoši dokumentējusi secinājumus, savlaicīgi nav ieguvusi klientu saimniecisko darbību pamatojošus dokumentus.

«Rigensis Bank» arī nav ieguvusi un pietiekami izvērtējusi informāciju, lai konstatētu aizliegto čaulas veidojumu pazīmes un līdz ar to atsevišķos gadījumos nav noteiktajā termiņā izbeigusi darījuma attiecības ar tiem.

«Ņemot vērā minēto, secināms, ka banka nav nodrošinājusi efektīvu iekšējās kontroles sistēmas darbību finanšu noziegumu apkarošanas jomā tā, lai tā savā darbība ievērotu normatīvo aktu prasības, turklāt pārkāpumi vērtējami kā būtiski un ilgstoši. Vienlaikus FKTK ņem vērā bankas līdz šim paveikto FKTK konstatēto trūkumu novēršanā,» pauda banku uzraugs.

Par kredītiestādes vispārīgo darbību atbild tās valde, savukārt par konkrēto kredītiestādes darbības jomu — atbildīgais valdes loceklis. FKTK secināja, ka par finanšu noziegumu apkarošanas jomu atbildīgais valdes loceklis Degro nav nodrošinājis, ka bankā tiek veikti pietiekoši pasākumi, lai novērstu «Rigensis Bank» iesaisti normatīvo aktu pārkāpumos. Ņemot vērā šos apstākļus, FKTK ir izteikusi minētajai personai brīdinājumu.

Saskaņā ar FKTK lēmumu, bankai noteiktā termiņā FKTK ir jāiesniedz pasākumu plāns noteikto tiesisko pienākumu veikšanai un konstatēto pārkāpumu un trūkumu novēršanai un jāveic plānā paredzētie pasākumi, lai banka turpmāk nepieļautu līdzīga rakstura pārkāpumus iekšējās kontroles sistēmā finanšu noziegumu riska pārvaldības jomā. Turklāt, piesaistot zvērinātu revidentu vai zvērinātu revidentu komercsabiedrību, jāveic neatkarīgs izvērtējumus par bankas iekšējās kontroles sistēmas atbilstību un efektivitāti.

Bankai noteiktais soda naudas apmērs ir 80% no maksimālā likumā norādītā apmēra — 10% no «Rigensis Bank» kopējā gada apgrozījuma. Bankai noteiktā soda nauda viena mēneša laikā no šā administratīvā akta spēkā stāšanās dienas jāiemaksā valsts budžetā. FKTK iepriekš nav piemērojusi «Rigensis Bank» sankcijas par finanšu noziegumu apkarošanas normatīvo aktu prasību pārkāpumiem.

Jau ziņots, ka Latvijas «Rigensis Bank» šogad pirmajā ceturksnī strādājusi ar peļņu 993 000 eiro apmērā, kas ir par 56,6% vairāk nekā 2018.gada attiecīgajā periodā, liecina bankas publiskotais finanšu pārskats.

«Rigensis Bank» aktīvi 2019.gada 31.martā bija 266,032 miljoni eiro, kas ir par 41,5% jeb 188,83 miljoniem eiro mazāk nekā 2018.gada beigās, kad «Rigensis Bank» aktīvi bija 454,862 miljonu eiro apmērā.

Savukārt bankas kapitāls un rezerves marta beigās bija 70,096 miljoni eiro, kas ir par 7,4% vairāk nekā pagājušā gada beigās.

2018.gada pirmajā ceturksnī «Rigensis Bank» strādāja ar peļņu 634 000 eiro apmērā, savukārt 2018.gadā kopumā bankas auditētā peļņa bija 3,504 miljoni eiro.

Finanšu un kapitāla tirgus komisija licenci «Rigensis Bank» kredītiestādes darbībai izsniedza 2011.gada jūnijā. Bankas lielākais īpašnieks ir Krievijas uzņēmējs Igors Ciplakovs.

Pēc aktīvu apmēra «Rigensis Bank» 2018.gada beigās bija devītā lielākā banka Latvijā.

Lasīt visus komentārus (0)

Lasīt visus komentārus

Добавить комментарий

Анонимные комментарии

Добавить

Ответить

Анонимные комментарии

Добавить


ARĪ KATEGORIJĀ

Lasiet arī

Sabiedrība «Nacionāļi» rosina visos Rīgas bērnudārzos pāriet uz mācībām valsts valodā

Rīgas domes Izglītības, kultūras un sporta komiteja rīt, 22.augustā, izskatīs nacionālās apvienības «Visu Latvijai»-"Tēvzemei un brīvībai"/LNNK (VL-TB/LNNK) frakcijas priekšlikumu visās Rīgas domes pakļautībā esošajās pirmsskolas izglītības iestādēs ieviest mācību programmas valsts valodā, aģentūru LETA informēja apvienības Rīgas nodaļas pārstāvis Edvards Ratnieks.

Ekonomika Rīgā plāno ieviest tūrisma nodevu — 1 eiro dienā no katra atpūtnieka

Rīgas domes ierēdņi izstrādājuši saistošos noteikumus, kas paredz visām tūristu mītnēm par viesu izmitināšanu maksāt pašvaldībai nodevu viena eiro apmērā par katru nakšņošanas dienu, bet ne vairāk kā desmit eiro, ja atpūtnieks pilsētā uzturas ilgāk.

Sports Latvija Federāciju kausa kvalifikācijā spēkosies ar ASV

Latvijas sieviešu tenisa izlase 2020.gada Federāciju kausa fināla kvalifikācijā viesos tiksies ar pasaules grandu ASV.

Sabiedrība Jauni projekti imigrantu iepazīstināšanai ar Latvijas kultūru un latviešiem

Lai veicinātu personu, kuras ir trešo valstu valstspiederīgie un kuras likumīgi uzturas Latvijā, iekļaušanos Latvijas sabiedrībā, no šī gada augusta līdz 2020.gada 31.decembrim īstenos projektu «Integrācijas ABC — 3», aģentūru LETA informēja projekta pārstāve Zinta Gugane.

Ekonomika Tūrisma operators pamet Latvijas tirgu: zems pieprasījums un sīva konkurence

Pēc nepilna gada darbības Polijas tūrisma operators «Itaka» sīvās konkurences un zemā pieprasījuma dēļ septembrī pārtrauks darbu Latvijā, pastāstīja «Itaka Latvija» izpilddirektors un «Itaka» valdes loceklis Dominiks Milovskis.

Sabiedrība «Izremontēja»! Jūlijā atjaunotajā autoceļa posmā jau labos defektus

Autoceļa Augšlīgatne-Skrīveri (P32) atjaunotajā posmā no krustojuma ar autoceļu Tīnūži-Koknese (P80) līdz Skrīveriem tiks laboti konstatētie defekti, aģentūru LETA informēja VAS «Latvijas valsts ceļi» (LVC) Komunikācijas daļā.

Sabiedrība Jaunais mācību gads klāt — trūkst 500 skolotāju!

Tuvojoties jaunajam mācību gadam, brīvas varētu būt ap 500 pedagogu vakances, aģentūrai LETA pastāstīja izglītības un zinātnes ministre Ilga Šuplinska (JKP).

Pasaule Dāņi šokēti par Trampa vizītes atcelšanu Grenlandes dēļ

ASV prezidenta Donalda Trampa lēmums atcelt valsts vizīti Dānijā, šādi reaģējot uz Kopenhāgenas nevēlēšanos apspriest Trampa ideju par Dānijai piederošās Grenlandes pārdošanu Savienotajām Valstīm, Eiropas ziemeļvalstī izraisījis šoku un neizpratni.

Ekonomika «PNB» slēgšanas cena: 10 000 cilvēku laikā nesaņēma pensijas un pabalstus

Aizvadītās nedēļas beigās pensiju un pabalstu izmaksa «PNB bankā» tika pārtraukta 10 342 klientiem, informēja Valsts sociālās apdrošināšanas aģentūras (VSAA) pārstāve Iveta Daine.